Банкам разрешили отказывать клиентам из-за одной сомнительной операции

Центробанк разъяснил права кредиторов на расторжение отношений с клиентами в одностороннем порядке в случае сомнительных операций. Об этом пишет «Коммерсантъ». По информации издания, регулятор постановил, что банк имеет право прекратить сотрудничество с клиентом при обнаружении в кредитной истории последнего одной сомнительной денежной операции.

Правило распространяется в том числе на договоры, не связанные с возможными мошенническими действиями. Кроме того, Центробанк выразил готовность поделиться с участниками рынка ценных бумаг своими наработками в оценке сделок на манипулирование и предложил организовать тестирование методик.

По итогам проверки будут выработаны критерии, общие для всего рынка. Поводом для расторжения договора может выступить нарушение федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» № 115-ФЗ. Прежде в подобных случаях банки занимали осторожную позицию, ограничиваясь расторжением только самих сомнительных договоров.

По материалам  www.9111.ru